1.490 € für 90 Minuten und ein PDF. Verstehen wir – das klingt nach viel, und wir würden auch eine Augenbraue heben. Statt dir also zu erzählen, dass es sich lohnt, machen wir, was Nerds machen: Wir rechnen.
Unten stehen drei Fälle, die zeigen, wo das Geld meistens versickert. Es sind hypothetische Beispiele – aus Mustern gebaut, die wir oft sehen, mit vereinfachter Rechnung –, keine echten Kunden und keine Testimonials. Und am Ende eine ehrliche Liste, wann du keine Session brauchst.
Was du für 1.490 € bekommst#
- Vorbereitung: Wir lesen deinen Fragebogen vor dem Call, damit die 90 Minuten deinem Fall gehören und nicht den Grundlagen.
- 90 Minuten mit einem erfahrenen Strategen zu deiner Situation: Wohnsitz, Firma, Banking, Wegzug.
- Eine schriftliche Roadmap innerhalb von 5 Werktagen: empfohlene Struktur, die Schritte in der richtigen Reihenfolge, die Fallen, die du meiden solltest, und realistische Kosten.
- 30 Tage Rückfragen per E-Mail.
- Volle Anrechnung: Gründest du innerhalb von 6 Monaten mit unseren Partnern, ziehen wir das ganze Honorar von deiner ersten Rechnung ab.
Was sie nicht ist: Wir sind keine Kanzlei und keine Steuerberater, und die Roadmap ist kein Rechtsgutachten. Sie sagt dir, was du in welcher Reihenfolge tun solltest und was ein zugelassener Berater absegnen muss – damit du keinen Anwalt stundenweise dafür bezahlst, erst mal herauszufinden, was eigentlich deine Frage ist.
Fall 1: die Dubai-Firma, geführt aus München#
Hypothetisch. Ein Berater in München macht 200.000 € Gewinn im Jahr. Der Plan aus einem Forum: Freihandelszonen-Firma in Dubai gründen, Kunden von dort abrechnen, 0–9 % zahlen und „erst mal“ weiter in München wohnen.
Was schiefgeht: Eine Firma wird dort besteuert, wo sie geführt wird. Fällt jede Entscheidung am Küchentisch in München, sieht Deutschland eine in Deutschland geleitete Firma – besteuert wie eine deutsche, mit Körperschaft- und Gewerbesteuer von zusammen rund 30 % oder mehr, je nach Stadt. Und weil es seit 2022 kein DBA zwischen Deutschland und den VAE gibt, gibt es auch kein Abkommen, auf das man sich berufen könnte.
| Forum-Plan | Nach der Session | |
|---|---|---|
| Wo der Gründer lebt | München | Zieht wirklich nach Dubai – oder bleibt und behält eine deutsche Firma |
| Firmensteuer auf 200.000 € | ≈ 60.000 € in Deutschland, plus Nachzahlungsrisiko | ≈ 10.100 € in den VAE, wenn der Umzug echt ist |
| Laufende Kosten in Dubai | ≈ 6.000 € im Jahr für eine Firma, die nicht hilft | Nur, wenn die Firma Sinn ergibt |
Was die Session ändert: Die Frage wechselt von „Welche Freihandelszone?“ zu „Ziehst du wirklich um?“. Wenn ja, deckt die Roadmap Umzug, Visum, Wegzug aus Deutschland und Firma ab – in dieser Reihenfolge. Wenn nein, sparst du dir Gründung und laufende Kosten in Dubai komplett und optimierst stattdessen zu Hause. So oder so zahlst du nicht für eine Struktur, die alles schlimmer macht. Details in unserem Guide zum Ort der Geschäftsleitung.
Fall 2: die Wegzugssteuer, die niemand erwähnt hat#
Hypothetisch. Eine deutsche Gründerin hält 100 % an einer GmbH, eingestiegen mit 25.000 €, heute etwa 1,5 Millionen € wert. Sie will im Frühjahr nach Zypern ziehen und hat in Limassol schon einen Mietvertrag unterschrieben.
Was schiefgeht: Deutschland besteuert beim Wegzug die stillen Reserven in Firmenanteilen (ab 1 %), wenn du nach mindestens sieben der letzten zwölf Jahre die unbeschränkte Steuerpflicht aufgibst – so, als hättest du verkauft. Gewinn: rund 1.475.000 €. Nach dem Teileinkünfteverfahren sind 60 % steuerpflichtig – rund 885.000 € –, was bei Spitzensteuersatz eine Steuer in der Größenordnung von 400.000 € bedeutet. Auf Anteile, die sie nicht verkauft hat, mit Geld, das sie nicht hat.
Was die Session ändert: Die Session lässt die Wegzugssteuer nicht verschwinden. Sie macht aus einer Überraschung einen geplanten Posten:
- Du kennst den Betrag vor dem Umzug, nicht erst aus dem Steuerbescheid danach.
- Die Steuer kann auf Antrag in sieben gleichen Jahresraten gezahlt werden, zinslos – ein riesiger Unterschied für die Liquidität.
- Kehrst du innerhalb von sieben Jahren zurück (verlängerbar um bis zu fünf), kann die Steuer unter Bedingungen entfallen.
- Bewertung, Timing und Struktur prüft ein deutscher Steuerberater vor dem Umzugstermin, solange es noch Optionen gibt.
Der Wert liegt hier nicht in einem Prozentsatz. Er liegt darin, keine Anteile unter Zeitdruck verkaufen zu müssen – oder das Problem nicht erst zu entdecken, wenn du schon weg bist. Mehr in unserem Guide zur Wegzugsbesteuerung.
Fall 3: der Zypern-Plan mit der Berliner Wohnung#
Hypothetisch. Ein Gründer mit 150.000 € Jahresgewinn gründet eine zypriotische Firma, mietet eine Wohnung in Limassol und will die 60-Tage-Regel nutzen. Seine Berliner Wohnung behält er „für Besuche“ – Altbau, alter Mietvertrag, er liebt sie.
Was schiefgeht: Eine Wohnung, die dir in Deutschland zur Verfügung steht, ist ein deutscher Wohnsitz – ganz ohne Mindesttage. Deutschland behandelt ihn also weiter als unbeschränkt steuerpflichtig, und damit scheitert die Bedingung der 60-Tage-Regel, sonst nirgends ansässig zu sein. Seine Dividenden werden in Deutschland besteuert, und eine Firma, die aus Berlin geführt wird, riskiert, dort ebenfalls steuerpflichtig zu werden.
| Mit Berliner Wohnung | Wohnung aufgegeben, sauberer Wegzug | |
|---|---|---|
| Steuerliche Ansässigkeit | Deutschland | Zypern (60-Tage-Regel) |
| Firmensteuer | Zypern 15 % – oder deutsche Besteuerung, wenn aus Berlin geführt | Zypern 15 % |
| Steuer auf Dividenden | Deutsche Steuer auf Dividenden (≈ 26 % mit Soli) | 0 % SDC für Non-Doms, 2,65 % Gesundheitsbeitrag |
| Grob gesamt auf 150.000 € | ≈ 56.000–73.000 € | ≈ 26.000 € |
Was die Session ändert: Eine einzige Tatsache – die Wohnung – entscheidet, ob der ganze Plan funktioniert. Die Roadmap sagt das klar, plus die anderen leisen Killer: familiäre Bindungen, ein deutsches Geschäftsführeramt, ein deutsches Konto als Hauptkonto. Der Unterschied zwischen den Spalten liegt in diesem Beispiel bei rund 30.000–47.000 € im Jahr – für eine Wohnung. Ob sie dir das wert ist, entscheidest du. Aber dann ist es wenigstens eine Entscheidung und kein Versehen. Die Regeln dahinter stehen in der 183-Tage-Mythos.
Die ehrliche Rechnung#
Die Session rechnet sich, wenn sie eines davon verhindert:
- Ein Jahr einer Struktur, die nicht funktioniert. Eine Dubai-Firma kostet rund 6.000 € im Jahr, eine maltesische rund 7.000 € – vor jedem Steuerschaden.
- Eine falsche Annahme zur Ansässigkeit. In unseren Beispielen sind das Zehntausende im Jahr.
- Eine ungeplante Wegzugssteuer. Selbst wenn sich die Steuer nicht vermeiden lässt, sind geplante Zahlung und Timing weit mehr wert als das Honorar.
- Beraterstunden, die draufgehen, um deine Frage zu verstehen. Spezialisierte Steuerberater rechnen nach Stunden ab; wer mit einem klaren Plan und konkreten Fragen kommt, verkürzt die Rechnung.
Und gründest du innerhalb von sechs Monaten mit unseren Partnern, wird das Honorar voll angerechnet. Wo es rechtlich möglich ist, schließt du den Vertrag mit uns: ein Festpreis, ein lizenzierter Partner vor Ort erledigt die Arbeit, und wir prüfen sie, bevor der Partner bezahlt wird.
Wann du keine Session brauchst#
Ehrlichkeit schlägt Verkauf. Du brauchst uns wahrscheinlich nicht, wenn:
- Dein Gewinn überschaubar ist (sagen wir unter 50.000 €) und du als Angestellter oder einfacher Freelancer innerhalb der EU umziehen willst. Unser Überblick Auswandern und die kostenlosen Guides bringen dich weit.
- Du dein Land nicht verlässt. Bleibst du, ist ein guter Steuerberater vor Ort der richtige Ansprechpartner, nicht wir.
- Du schon Berater auf beiden Seiten hast – im alten und im neuen Land –, die miteinander reden.
- Du noch in der Tagtraum-Phase bist. Spiel erst mit dem Jurisdiction Finder und dem Steuerrechner. Komm wieder, wenn du eine Shortlist und einen groben Zeitplan hast.
Dieser Artikel ist eine allgemeine Information, keine Steuer- oder Rechtsberatung. Die Fälle sind vereinfachte Beispiele; deine Zahlen werden abweichen.
Bereit für den Stresstest deines Plans? Füll den Fragebogen für eine Strategy Session aus – oder starte kostenlos mit dem Jurisdiction Finder.
Quellen#
- § 6 AStG – Wegzugsbesteuerung
- § 17 EStG – Veräußerung von Anteilen an Kapitalgesellschaften, 1-%-Grenze
- § 3 Nr. 40 EStG – Teileinkünfteverfahren
- § 8 AO – Wohnsitz
- § 10 AO – Geschäftsleitung
- Bundesfinanzministerium – Doppelbesteuerungsabkommen nach Staaten
- Zyprische Steuerbehörde – Ansässigkeit und Non-Dom
- VAE Federal Tax Authority – Körperschaftsteuer
